AML/KYC
Політика AML / KYC Cash Rocket
Правила безпеки, комплаєнсу та обробки транзакцій
Цілі та принципи
Платформа CashRocket ставить абсолютним пріоритетом безпеку та законність кожної операції. Ми суворо дотримуємося процедур AML (Anti-Money Laundering) та KYC (Know Your Customer), щоб виключити використання сервісу для відмивання коштів, фінансування протиправної діяльності та інших незаконних дій.
Ми працюємо в суворій відповідності до рекомендацій FATF та світових стандартів комплаєнсу. Будь-яка заявка на платформі може бути проаналізована на предмет ризиків, і ми залишаємо за собою право призупинити або скасувати операцію до завершення перевірки..
Моніторинг та аналіз операцій
Усі транзакції проходять автоматичний AML-скринінг через AmlBot.
Система оцінює транзакцію за безліччю ризик-маркерів, включаючи можливий зв'язок з DarkNet, вкраденими коштами (Stolen Funds), міксерами та іншими загрозами.
Якщо ризик > 50%, операція може бути призупинена.
Верифікація та повернення (Лояльний KYC)
У разі спрацьовування AML-фільтра та призупинення високоризикової транзакції, ми не вимагаємо обов’язкового проходження KYC-процедури.
Кошти просто підлягають поверненню на вихідний гаманець клієнта. З суми повернення вираховується виключно базова комісія блокчейн-мережі, необхідна для відправлення переказу. CashRocket не стягує жодних прихованих штрафів або додаткових комісій.
Фактори ризику та санкційні списки
Особлива увага під час перевірок приділяється контрагентам і транзакціям, що мають зв'язок з наступними категоріями:
- Участь у шахрайських схемах (Scam, Fraud) та фінансування тероризму.
- Використання анонімайзерів, міксерів, протоколів приватності та DarkNet-платформ.
- Перекази з юрисдикцій з критичним рівнем ризику або такі, що порушують санкції.
Суворо заборонені категорії:
Регламент обробки: Якщо кошти надійшли з забороненого сервісу, розгляд ситуації займає до 72 годин. Виведення коштів після скасування операції також може зайняти до 72 годин.
Регламент повернення коштів
до 24 годин на визначення статусу, до 3 робочих днів на повернення
до 3 робочих днів після надання реквізитів
до 7 робочих днів
до 7 робочих днів
Відмова в обслуговуванні та захист даних
Сервіс має право відмовити в проведенні обміну в будь-який момент при виявленні зв’язків із забороненими напрямками. Рішення про відмову є остаточним та не підлягає обговоренню.
Обмеження за юрисдикціями
Послуги CashRocket не надаються резидентам і громадянам наступних країн і територій:
CashRocket Compliance Program
Ми дотримуємося міжнародних стандартів AML/KYC та забезпечуємо безпечну обробку фінансових операцій для всіх користувачів.