AML/KYC
Політика AML/CTF та KYC сервісу CashRocket Online
Сервіс CashRocket Online суворо дотримується міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом (AML), та фінансуванню тероризму (CTF).Наша мета – забезпечити законність та безпеку всіх операцій, запобігти використанню платформи для незаконних цілей, а також захистити наших користувачів та партнерів.
1. Основні положення
- AML/CTF – комплекс заходів для запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму.
- KYC (Know Your Customer) – ідентифікація клієнта та перевірка його даних.
- KYT (Know Your Transaction) – аналіз транзакцій для виявлення підозрілих операцій.
2. Заборонені сервіси та країни
Заборонені сервіси та платформи:
- Обмінні сервіси та гаманці: CommEx, Garantex, NetEx24.net, Bitpapa.com, Capitalist, Rapira.net, Grinex.io, Anonexch.io, Trocador.app, Cryptomus, Nobitex.ir, Meer.kg, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Aifory.pro, Terminal.cash.
- Криптобіржі та сервіси, внесені до санкційних списків: BTC-e, WEX Exchange, FinCEN-listed, DuelBits, Roobet, FreeBitcoin, Primedice, DuckDice, Stake.
- Міксери та анонімайзери: Tornado, Tornado Cash, Blender.io, ChipMixer, Shinbad.io, Wasabi Wallet, Chiper Mixer.
- Даркнет та незаконні платформи: Black Sprut, Hydra, NVSPC, MEGA DARKNET MARKET, Darknetone, Genesis Market, Fraud Shop, Illicit Services.
- Групи та організації: Lazarus Group, Yolo Group, OMG!OMG!, Ransomware operators.
Заборонені країни та території:
Росія, Білорусь, Крим, самопроголошені «ДНР» та «ЛНР», Абхазія, Південна Осетія, Нагірно-Карабаська Республіка, Придністровська Молдавська Республіка, Турецька Республіка Північного Кіпру, Афганістан, Іран, Ірак, Ємен, Сирія, Судан, Південний Судан, Лівія, Ліван, КНДР, Венесуела, Бірма (М’янма), Бурунді, Вануату, Гаяна, ДР Конго, Зімбабве, Кот-д’Івуар, Лаос, Ліберія, Папуа – Нова Гвінея, Сомалі, Сьєрра-Леоне, Уганда, Центральноафриканська Республіка. CashRocket Online не співпрацює з користувачами та платформами з вищезазначених країн та регіонів.3. Процедури AML/CTF
- Аналіз походження коштів.
- Блокування або призупинення транзакцій при виявленні підозрілої активності.
- Перевірка та оцінка ризику кожної операції (автоматично та вручну).
- Передача даних до уповноважених органів за запитом.
Fraud, Scam, Darknet, Ransomware, Terrorism Financing, Stolen Funds, Mixer, Gambling, Sanctions, Child Exploitation та інші незаконні операції.
4. Верифікація користувачів (KYC)
- Усі користувачі зобов’язані пройти перевірку особи за запитом сервісу.
- За потреби надаються документи: паспорт або ID-карта, а також додатковий документ (банківська виписка, рахунок за комунальні послуги).
- Кошти можуть бути повернені лише після проходження процедури KYC.
- Надсилання або отримання коштів третіми особами заборонено.
5. Робота з високоризиковими транзакціями
У разі виявлення зв’язку транзакції із забороненими джерелами або ознаками незаконної діяльності сервіс має право:- блокувати кошти до завершення перевірки;
- запитувати підтверджуючі документи;
- відмовити у обслуговуванні та поверненні коштів, якщо клієнт відмовляється пройти верифікацію;
- утримати комісію за ручну обробку або повернення коштів;
- передати інформацію до правоохоронних органів.
6. Відповідальність та відмова в обслуговуванні
CashRocket Online залишає за собою право:- призупиняти або повністю відміняти виконання заявки на будь-якому етапі;
- відмовити у поверненні коштів, якщо вони пов’язані з високоризиковими джерелами або підлягають арешту;
- обмежити або заблокувати акаунт користувача при виявленні порушень.