Политика AML

Політика AML/CTF та KYC сервісу CashRocket Online

Сервіс CashRocket Online суворо дотримується міжнародних стандартів у сфері протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом (AML), та фінансуванню тероризму (CTF).
Наша мета — забезпечити законність та безпеку всіх операцій, виключити використання платформи у незаконних цілях, а також захистити наших користувачів і партнерів.

1. Основні положення

AML/CTF — комплекс заходів з запобігання відмиванню доходів та фінансуванню тероризму.
KYC (Know Your Customer) — ідентифікація клієнта та перевірка його даних.
KYT (Know Your Transaction) — аналіз транзакцій для виявлення підозрілих операцій.

CashRocket Online проводить моніторинг та аналіз усіх операцій з метою виявлення високоризикових транзакцій, підозрілих дій і запобігання шахрайству.

2. Заборонені сервіси та країни

Заборонені сервіси та платформи:

Обмінні сервіси та гаманці: CommEx, Garantex, NetEx24.net, Bitpapa.com, Capitalist, Rapira.net, Grinex.io, Anonexch.io, Trocador.app, Cryptomus, Nobitex.ir, Meer.kg, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Aifory.pro, Terminal.cash.
Криптобіржі та сервіси під санкціями: BTC-e, WEX Exchange, FinCEN-listed, DuelBits, Roobet, FreeBitcoin, Primedice, DuckDice, Stake.
Міксери та анонімайзери: Tornado, Tornado Cash, Blender.io, ChipMixer, Shinbad.io, Wasabi Wallet, Chiper Mixer.
Даркнет та незаконні майданчики: Black Sprut, Hydra, NVSPC, MEGA DARKNET MARKET, Darknetone, Genesis Market, Fraud Shop, Illicit Services.
Групи та організації: Lazarus Group, Yolo Group, OMG!OMG!, Ransomware operators.

⚠️ Всі транзакції, пов’язані з наведеними джерелами, блокуються і не підлягають поверненню.

Заборонені країни та території:
Росія, Білорусь, Крим, самопроголошені «ДНР» та «ЛНР», Абхазія, Південна Осетія, Нагірно-Карабаська Республіка, Придністровська Молдавська Республіка, Турецька Республіка Північного Кіпру, Афганістан, Іран, Ірак, Ємен, Сирія, Судан, Південний Судан, Лівія, Ліван, КНДР, Венесуела, Бірма (М’янма), Бурунді, Вануату, Гайана, ДР Конго, Зімбабве, Кот-д’Івуар, Лаос, Ліберія, Папуа — Нова Гвінея, Сомалі, Сьєрра-Леоне, Уганда, Центральноафриканська Республіка.

CashRocket Online не співпрацює з користувачами та платформами з цих країн і регіонів.

3. AML/CTF процедури

Аналіз походження коштів.
Блокування або призупинення транзакцій при виявленні підозрілої активності.
Перевірка та оцінка ризику кожної операції (автоматично та вручну).
Передача даних уповноваженим органам за запитом.

Признаки підвищеного ризику: Fraud, Scam, Darknet, Ransomware, Terrorism Financing, Stolen Funds, Mixer, Gambling, Sanctions, Child Exploitation та інші незаконні операції.

4. Верифікація користувачів (KYC)

Всі користувачі повинні пройти перевірку особи за запитом сервісу.
При необхідності надаються документи: паспорт або ID-карта, а також додатковий документ (банківська виписка, рахунок за комунальні послуги).
Кошти можуть бути повернуті тільки після проходження процедури KYC.
Відправка або отримання коштів третіми особами заборонена.

5. Робота з високоризиковими транзакціями

У разі виявлення зв’язку транзакції із забороненими джерелами або ознаками незаконної діяльності сервіс має право:

Блокувати кошти до завершення перевірки.
Запитувати підтверджуючі документи.
Відмовити у обслуговуванні та поверненні коштів при відмові користувача пройти верифікацію.
Утримати комісію за ручну обробку або повернення коштів.
Передати інформацію до правоохоронних органів.

Термін перевірки транзакції може становити до 90 робочих днів залежно від рівня ризику.

6. Відповідальність та відмова в обслуговуванні

Призупиняти або повністю скасовувати виконання заявки на будь-якому етапі.
Відмовити у поверненні коштів, якщо вони пов’язані з високоризиковими джерелами або підлягають арешту.
Обмежити або заблокувати акаунт користувача при виявленні порушень.

Сервіс не несе відповідальності за блокування транзакцій на стороні платіжних систем або бірж.