AML/KYC
Политика AML/CTF и KYC сервиса CashRocket Online
Сервис CashRocket Online строго придерживается международных стандартов в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), и финансированию терроризма (CTF).Наша цель — обеспечить законность и безопасность всех операций, исключить использование платформы в незаконных целях, а также защитить наших пользователей и партнёров.
1. Основные положения
- AML/CTF — комплекс мер по предотвращению отмывания доходов и финансирования терроризма.
- KYC (Know Your Customer) — идентификация клиента и проверка его данных.
- KYT (Know Your Transaction) — анализ транзакций для выявления подозрительных операций.
2. Запрещённые сервисы и страны
Запрещённые сервисы и платформы:
- Обменные сервисы и кошельки: CommEx, Garantex, NetEx24.net, Bitpapa.com, Capitalist, Rapira.net, Grinex.io, Anonexch.io, Trocador.app, Cryptomus, Nobitex.ir, Meer.kg, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Aifory.pro, Terminal.cash.
- Криптобиржи и сервисы, внесённые в санкционные списки: BTC-e, WEX Exchange, FinCEN-listed, DuelBits, Roobet, FreeBitcoin, Primedice, DuckDice, Stake.
- Миксеры и анонимайзеры: Tornado, Tornado Cash, Blender.io, ChipMixer, Shinbad.io, Wasabi Wallet, Chiper Mixer.
- Даркнет и незаконные площадки: Black Sprut, Hydra, NVSPC, MEGA DARKNET MARKET, Darknetone, Genesis Market, Fraud Shop, Illicit Services.
- Группы и организации: Lazarus Group, Yolo Group, OMG!OMG!, Ransomware operators.
Запрещённые страны и территории:
Россия, Беларусь, Крым, самопровозглашённые «ДНР» и «ЛНР», Абхазия, Южная Осетия, Нагорно-Карабахская Республика, Приднестровская Молдавская Республика, Турецкая Республика Северного Кипра, Афганистан, Иран, Ирак, Йемен, Сирия, Судан, Южный Судан, Ливия, Ливан, КНДР, Венесуэла, Бирма (Мьянма), Бурунди, Вануату, Гайана, ДР Конго, Зимбабве, Кот-д’Ивуар, Лаос, Либерия, Папуа — Новая Гвинея, Сомали, Сьерра-Леоне, Уганда, Центральноафриканская Республика. CashRocket Online не сотрудничает с пользователями и платформами из вышеуказанных стран и регионов.3. AML/CTF процедуры
- Анализ происхождения средств.
- Блокировка или приостановка транзакций при выявлении подозрительной активности.
- Проверка и оценка риска каждой операции (автоматически и вручную).
- Передача данных в уполномоченные органы по запросу.
Fraud, Scam, Darknet, Ransomware, Terrorism Financing, Stolen Funds, Mixer, Gambling, Sanctions, Child Exploitation и другие незаконные операции.
4. Верификация пользователей (KYC)
- Все пользователи обязаны пройти проверку личности по запросу сервиса.
- При необходимости предоставляются документы: паспорт или ID-карта, а также дополнительный документ (банковская выписка, счёт за коммунальные услуги).
- Средства могут быть возвращены только после прохождения процедуры KYC.
- Отправка или получение средств третьими лицами запрещена.
5. Работа с высокорисковыми транзакциями
В случае выявления связи транзакции с запрещёнными источниками или признаками незаконной деятельности сервис вправе:- заблокировать средства до завершения проверки;
- запросить подтверждающие документы;
- отказать в обслуживании и возврате средств при отказе клиента пройти верификацию;
- удержать комиссию за ручную обработку или возврат средств;
- передать информацию в правоохранительные органы.
6. Ответственность и отказ в обслуживании
CashRocket Online оставляет за собой право:- приостанавливать или полностью отменять выполнение заявки на любом этапе;
- отказать в возврате средств, если они связаны с высокорисковыми источниками или подлежат аресту;
- ограничить или заблокировать аккаунт пользователя при выявлении нарушений.