Политика AML

Политика AML/CTF и KYC сервиса CashRocket Online

Сервис CashRocket Online строго придерживается международных стандартов в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путём (AML), и финансированию терроризма (CTF).
Наша цель — обеспечить законность и безопасность всех операций, исключить использование платформы в незаконных целях, а также защитить наших пользователей и партнёров.

1. Основные положения

AML/CTF — комплекс мер по предотвращению отмывания доходов и финансирования терроризма. KYC (Know Your Customer) — идентификация клиента и проверка его данных. KYT (Know Your Transaction) — анализ транзакций для выявления подозрительных операций. CashRocket Online проводит мониторинг и анализ всех операций с целью выявления высокорисковых транзакций, подозрительных действий и предотвращения мошенничества.

2. Запрещённые сервисы и страны

Запрещённые сервисы и платформы:
  • Обменные сервисы и кошельки: CommEx, Garantex, NetEx24.net, Bitpapa.com, Capitalist, Rapira.net, Grinex.io, Anonexch.io, Trocador.app, Cryptomus, Nobitex.ir, Meer.kg, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Aifory.pro, Terminal.cash.
  • Криптобиржи и сервисы, внесённые в санкционные списки: BTC-e, WEX Exchange, FinCEN-listed, DuelBits, Roobet, FreeBitcoin, Primedice, DuckDice, Stake.
  • Миксеры и анонимайзеры: Tornado, Tornado Cash, Blender.io, ChipMixer, Shinbad.io, Wasabi Wallet, Chiper Mixer.
  • Даркнет и незаконные площадки: Black Sprut, Hydra, NVSPC, MEGA DARKNET MARKET, Darknetone, Genesis Market, Fraud Shop, Illicit Services.
  • Группы и организации: Lazarus Group, Yolo Group, OMG!OMG!, Ransomware operators.
⚠️ Все транзакции, связанные с вышеуказанными источниками, блокируются и не подлежат возврату. Запрещённые страны и территории:
Россия, Беларусь, Крым, самопровозглашённые «ДНР» и «ЛНР», Абхазия, Южная Осетия, Нагорно-Карабахская Республика, Приднестровская Молдавская Республика, Турецкая Республика Северного Кипра, Афганистан, Иран, Ирак, Йемен, Сирия, Судан, Южный Судан, Ливия, Ливан, КНДР, Венесуэла, Бирма (Мьянма), Бурунди, Вануату, Гайана, ДР Конго, Зимбабве, Кот-д’Ивуар, Лаос, Либерия, Папуа — Новая Гвинея, Сомали, Сьерра-Леоне, Уганда, Центральноафриканская Республика. CashRocket Online не сотрудничает с пользователями и платформами из вышеуказанных стран и регионов.

3. AML/CTF процедуры

  • Анализ происхождения средств.
  • Блокировка или приостановка транзакций при выявлении подозрительной активности.
  • Проверка и оценка риска каждой операции (автоматически и вручную).
  • Передача данных в уполномоченные органы по запросу.
Признаки повышенного риска: Fraud, Scam, Darknet, Ransomware, Terrorism Financing, Stolen Funds, Mixer, Gambling, Sanctions, Child Exploitation и другие незаконные операции.

4. Верификация пользователей (KYC)

  • Все пользователи обязаны пройти проверку личности по запросу сервиса.
  • При необходимости предоставляются документы: паспорт или ID-карта, а также дополнительный документ (банковская выписка, счёт за коммунальные услуги).
  • Средства могут быть возвращены только после прохождения процедуры KYC.
  • Отправка или получение средств третьими лицами запрещена.

5. Работа с высокорисковыми транзакциями

В случае выявления связи транзакции с запрещёнными источниками или признаками незаконной деятельности сервис вправе:
  • Заблокировать средства до завершения проверки.
  • Запросить подтверждающие документы.
  • Отказать в обслуживании и возврате средств при отказе клиента пройти верификацию.
  • Удержать комиссию за ручную обработку или возврат средств.
  • Передать информацию в правоохранительные органы.
Срок проверки транзакции может составлять до 90 рабочих дней в зависимости от уровня риска.

6. Ответственность и отказ в обслуживании

CashRocket Online оставляет за собой право:
  • Приостанавливать или полностью отменять выполнение заявки на любом этапе.
  • Отказать в возврате средств, если они связаны с высокорисковыми источниками или подлежат аресту.
  • Ограничить или заблокировать аккаунт пользователя при выявлении нарушений.
Сервис не несёт ответственности за блокировки транзакций на стороне платёжных систем или бирж.

Режим “Офлайн”